Проверка банком доли заработной платы в обороте
Добрый день!
Банк ВТБ в СПб, нас решил проверить ( в связи с терроризмом,отмыванием денег и т.д.),спрашивает почему на зарплату ушло 36% от общего оборота,просит разъяснить письменно.Наша фирма маленькая оборот 5 млн в год,вид деятельности сдача в наем недвижимого имущества.Затрат не много иногда проводим небольшой ремонт в помещениях,платим зарплату и налоги вот и все наши затраты.Насколько я знаю норматива выплаты зарплаты нет. Хотелось бы получить совет по этому поводу.
Банк ВТБ в СПб, нас решил проверить ( в связи с терроризмом,отмыванием денег и т.д.),спрашивает почему на зарплату ушло 36% от общего оборота,просит разъяснить письменно.Наша фирма маленькая оборот 5 млн в год,вид деятельности сдача в наем недвижимого имущества.Затрат не много иногда проводим небольшой ремонт в помещениях,платим зарплату и налоги вот и все наши затраты.Насколько я знаю норматива выплаты зарплаты нет. Хотелось бы получить совет по этому поводу.
Comments
-
Добрый день!
Вы на заработную плату случайно не наличными получали? -
Добрый день!
Вы на заработную плату случайно не наличными получали?
Да наличными. -
Тут немного не верно сформулирован вопрос банка: они просят не разъяснений, почему у вас такая большая оплата труда, а подтвердить выплату наличными денежными средствами эту зарплату (т.е. предоставить копии расчетно-платежных ведомостей, платежных ведомостей где есть подписи сотрудников, получивших зарплату, попросить документы по начислению, а также могут попросить копии платежек по налогам). Банк должен убедиться, что полученные наличные денежные средства не направлены на легализацию или террорестическую деятельность.
Совет:
1. Все документы предоставляйте только с письменного запроса банка с перечнем запрашиваемых документов.
2. Лишнего в банк не предоставляйте, а все что направляете - только с сопроводительным письмом с описью.
3. В будущем советую или открыть зарплатный проект, или перечислять зарплату на карты сотрудникам. -
Цитата: Тут немного не верно сформулирован вопрос банка: они просят не разъяснений,
Добрый день!
Нет, они требуют и разъяснений, и все документы названия которых они знают в плоть до сч-ф,счетов накл., книги покупок и продаж, налоговые декларации почти все, баланс, Думаю сначала дадим только кассу, а там посмотрим.
Спасибо за содействие. В дальнейшем последую вашему совету. -
Обычно банки требуют такие документы, если подозревают, что организация занимается отмыванием доходов. Попросите в письменном виде объяснения от банка, на основании чего они требуют такие документы. Из вашего вопроса я подозреваю, что на зарплату вы сняли более 600 000,00 и единственное, что они могут сослаться:Цитата:ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН 115-ФЗ1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:1) операции с денежными средствами в наличной форме:снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
-
Да ,вы правы они и ссылаются на этот закон, но мы ничего не отмываем, просто у директора приличная зар. плата. Впредь будем умнее.Спасибо.
